Forderungsmanagement & alternative Finanzierung

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Factoringbörse - Einzelforderung ausschreiben

Die Factoringbörse ist ein Dienst der atevis Aktiengesellschaft, einem OnlinePortal für "Forderungsmanagement & alternative Finanzierung" im deutschsprachigen Raum. 

factoringbörse.de Liquidität für Utnernehmen

Mit der Factoringbörse der atevis Aktiengesellschaft wird der Forderungsverkauf einzelner Forderungen im gewerblichen Bereich im deutschsprachigen Raum neu definiert!

Liquidität durch Einzelforderungsverkauf

Liquidität ist der Atem des Unternehmens!

Mittels Forderungsverkaufs können Gläubiger Ihre fakturierten, berechtigten und unbestrittenen Forderungen an einen anderen Gläubiger, beispielsweise an ein FactoringInstitut, verkaufen.

Dies geschah bisher im Rahmen eines Factoringvertrages, in dem in der Regel alle Forderungen dem Factor zum Kauf angedient werden mussten. 

Mit der von der atevis AG entwickelten Factoringbörse besteht jetzt im deutschsprachigen Raum die Möglichkeit eine einzelne Forderung verschiedenen FactoringInstituten online in einem sog. Ausschreibungsverfahren anzubieten. 

Im Rahmen dieses Verfahrens wird durch die atevis AG ist gewährleistet, dass eine Vielzahl von geeigneten FactoringInsituten die Chance haben, die ausgeschriebene Forderung anzukaufen.

Im Rahmen dieses Verfahrens mit der bewusst herbeigeführten Wettbewerbssituation ist für den Forderungsverkäufer gewährleistet, dass nur solche FactorinInsitute ein Angebot abgeben, die die Forderung auch tatsächlich kaufen wollen.

Geben mehrere FactoringInsitute ein Angebot zum Kauf der Einzelforderung ab, kann sich der Forderungskäufer am Ende des Ausschreibungsverfahren das FactoringInstitut aussuchen, das seine Vorstellungen "bestmöglich" umsetzt. 

Die Factoringbörse ist als Onlineplattform entwickelt worden, so dass alle relevanten Daten zum Forderungsankauf online den jeweiligen in Frage kommenden FactorinIntsituten zur Verfügung gestellt werden können, einschließlich der Möglichkeit die Rechnung hochzuladen. 

Realiseren Sie mit der Factoringbörse kurfristig die Liquidität, die Sie aktuell benötigen!

Forderung verkaufen - Rahmenbedingungen

Mindestgröße der Forderung: 10.000 EUR

Folgende Verkaufskriterien beim Einzelforderungsverkauf sollten vorliegen:

  • der Leistungsempfänger / Rechnungsempfänger ist eine Firma (BtoB-Geschäft)
  • die Forderung ist noch nicht fällig
  • die Forderung wird nicht bestritten und  
  • der Leistungsempfänger / Rechnungsempfänger hat eine gute Bonität

  • Wichtig

    Die Forderung darf nicht an eine Bank / Sparkasse als Sicherheit im Rahmen einer
    Globalzession abgetreten sein 

Die Factoringbörse ist ein Dienst der atevis Aktiengesellschaft.

Ihre Vorteile beim Forderungsverkauf: 

  • Sofortiger Ausgleich von Rechnungen
  • Absicherung vor Zahlungsausfällen, da Risiken, wie Zahlungsverzug und Zahlungsunfähigkeit des Kunden, mit den Forderungen an die Factoring-Gesellschaft übergehen
  • Entlastung des Debitorenmanagements
  • Größerer Handlungsspielraum durch die wiedergewonnene Liquidität
  • Größere Chancen auf Unternehmenswachstum
  • Wettbewerbsvorteile durch die Gewährung längerer Zahlungsziele
  • Erhöhung der Eigenkapitalquote durch die Bilanzverkürzung
  • Einkaufsvorteile durch die Nutzung von Skonti und Boni

Hier die wichtigsten Angaben für eine Registrierung: Die mit * markierten 

  • Bevorzugter Benutzername *
  • Passwort *
  • Wiederholung: *
  • Vorname *
  • Nachname *
    Firma
    Adresse
    Wohnort
    Bundesland/Staat/Provinz
    Land
    Postleitzahl
    Telefon
    Fax
    E-Mail *

Die Felder mit "*" sind Pflichtangaben, ohne die Benutzung der Factoring-Ausschreibungsplattform nicht
möglich ist. 

Die wichtigsten Daten für eine Factoringausschreibung:

Diese Daten sollten Sie im Vorfeld parat haben:

  • Existiert eine Globalzession?
  • Name der Bank Sparkasse
    IBAN
    BIC
  • Name des leistenden Unternehmens
    Anschrift des leistenden UnternehmenS
  • Name des Leistungsempfängers
    Anschrift des Leistungsempfängers
  • Termin der Lieferung/Leistung
    Leistungsempfänger ist Erstkunde
  • Bestehende Zahlungserfahrungen:
  • Menge und Bezeichnung der gelieferten Produkte bzw. Art und Umfang der Dienstleistung
  • Netto-Beträge (ggf. nach Steuersätzen aufgeschlüsselt)
    Darauf entfallende Steuerbeträge
  • Rechnungsdatum
  • Rechnungsnummer
  • Steuernummer bzw. USt-ID des Ausstellers

Ablaufbeschreibung der Registrierung - So gehts:

  1. Sie sind zum ersten Mal auf der atevis-Webseite Factoringbörse. Damit Sie ein Ausschreibung
    starten können, müssen Sie sich erstmalig registrieren

    LINK
    zu

  2. Felder ausfüllen und an absenden

  3. Nach Prüfung und Freigabe durch die atevis AG wird Ihnen eine
    Benutzungberechtigung des atevis-Dienstes "Factoringbörse" per Email übermittelt

  4. Mit Ihrem Benutzernamen und Ihrem Passwort können Sie Ihre Forderung
    zum Verkauf auf der atevis-Factoringbörse einstellen 

    LINK
    zu Factoringausschreibung

  5. Nachdem Sie erforderlichen Daten eingegeben haben können Sie mit "absenden"
    die Factoring-Ausschreibung an geeignete Factoringinstitute in Gang setzen

  6. Sobald es erste Reaktionen gibt, werden Ihnen folgende Informationen zukommen lassen

    Hier eine beispielhafte Auflistung: 
    - Info über mögliches Ankaufergebnis: Vollankauf - Teilankauf - Ankaufablehnung
    - Info über Kosten des Ankaufsprozesses 

  7. Der Verkaufsprozess selbst und der Austausch der notwendigen Unterlagen zwecks Ankauf der
    Forderung erfolgt zwischen Forderungsverkäufer und Forderungskäufer bilaterial und direkt. 


Wenn es um die Finanzierung von Forderungen aus Warenlieferungen oder Dienstleistungen geht, spricht man vom Factoring oder auch Forderungsankauf.

Hierbei kauft ein Factor die laufenden revolvierenden Forderungen eines Lieferanten gegenüber seinen Kunden au und bevorschusst diese mit einer Quote von 80% bis 100%.
Bei Übernahme des Ausfallrisikos (Delkredere) spricht man von echtem Factoring ansonsten handelt es sich um unechtes Factoring.

Sie wollen im Vorfeld die Kosten für Factoring unverbindlich und anonym mit den Daten ihres Unternehmens einmal kurz durchrechnen, dann sie auf Factoringrecher der atevis Aktiengesellschaft genau richtig.

Factoring | Vorteile - Nachteile

die Factoring Vorteile sind . .  .

  • größeren finanziellen Spielräumen durch mehr Liquidität
  • Planungssicherheit im Hinblick auf verfügbares Kapital und Erlösentwicklung
  • verbesserter Bilanzstruktur
  • der Möglichkeit, höhere Skonti und Rabatte zu nutzen
  • der Entlastung der Buchhaltung durch die Übernahme des Debitorenmanagements
  • verbessertem Zahlungsverhalten der Debitoren
  • einer professionellen Risikobewertung Ihrer Kunden
  • einer Minimierung des Debitorenrisikos

Mangelnde Liquidität führt über kurz oder lang zum finanziellen Aus.

Der Factor kauft gewerbliche Forderungen nach vorheriger Prüfung an und hilft dem Unternehmen dadurch zu sofort verfügbarem Kapital. In der Regel überweisen die Factoringgesellschaften den vereinbarten Anteil für die angekauften Forderungen innerhalb weniger Tage.

Ein Unternehmer muss handeln können. Eine hohe Kapitalbindung blockiert seine strategischen Gestaltungsmöglichkeiten. Mit Factoring verschaff sich das Unternehmen die notwendigen Spielräume für Umsatzwachstum, ohne bestehende Finanzierungsrahmen auf der Bank zu blockieren.

So kann eine Firma aufgrund schneller oder sofortiger Zahlung Kosten senken, da sie Skonto, Rabatte oder günstigere Einkaufskonditionen erhält. Umgekehrt kann sie nun ihrerseits Lieferanten und guten Stammkunden durch längere Zahlungsziele entgegenkommen.

Ein weiterer Vorteil von Factoring ist die Entlastung der Unternehmensbilanz und die Erhöhung der Eigenkapitalquote. Der Grund: Die Forderungen wurden an den Factor abgetreten und tauchen somit nicht mehr als Außenstände in der Bilanz auf. Gleichzeitig ist dem Unternehmen frisches Kapital zugeflossen, mit dem es z.B. Bankverbindlichkeiten ausgleichen konnte. Unternehmen mit einer höheren Eigenkapitaldecke haben eine bessere Position den Banken gegenüber und erhalten daher eher Betriebs-mittel, die das Unternehmen für Investitionen und Expansion nutzen kann.

Außenstände schränken nicht nur das unternehmerische Handeln ein, sie stellen ein permanentes und unkalkulierbares finanzielles Risiko dar. Mit der Folge, dass der Lieferant auf seinen Forderungen sitzen bleibt. Beim sog. echten Factoring ist der Factoring-Kunde einhundertprozentig gegen die Nichtzahlung geschützt, da der Factor mit den Forderungen das vollständige Ausfallrisiko übernehmen.

Factoring-Nachteil ist sicherlich der, dass Factoring nicht zum Nullttarif von den Factoringanbietern angeboten wird.

Hier geht es zu unserem Factoringrechner. Dort können Sie sich mit den Zahlen ihres Unternehmens eine erste Einschätzung hinsichtlich der Kosten

Factoringverfahren | offen - still

Im Folgenden werden die Unterschiede zwischen stillem Factoring und offenem Factoring erläutert.

Stilles Factoring und offenes Factoring unterscheiden sich in der Art der Forderungsabtretung.

Stilles Factoring steht dafür, dass die Forderungsabtretung nicht nach außen gegenüber den Schuldnern hin bekannt gemacht wird, wohingegen in der Variante „offenes Factoring“ gegenüber allen Kunden der Forderungsverkauf erklärt wird.

Stilles Factoring

Da der Schuldner bei stillem Factoring nicht über den Forderungsverkauf informiert wird, ist auf der Rechnung auch nicht ersichtlich, dass ein Verkauf der Forderung stattgefunden hat.
Offenes Factoring

Offenes Factoring bedeutet, dass der Debitor über die Abtretung der Forderung in Kenntnis gesetzt wird. Zunächst müssen alle Kunden über den Forderungsverkauf informiert werden. Auf der Rechnung befindet sich nun nicht mehr die eigene Kontonummer, sondern die der Factoringgesellschaft. 

Handwerker Factoring | VOB Factoring 

Für wen ist Handwerker Factoring | VOB Factoring geeignet:

  • Handwerksbetriebe (Baunebengewerbe) mit einem Jahresumsatz von 100.000 € bis 2.500.000 €.
  • Factoring für private, gewerbliche und öffentliche Auftraggeber (keine Bauträger!)

Zielgruppe:

  • Dachdeckereien, Metallbau, Sanitär und ähnliche Baunehengewerbe

Nicht für Bauhauptgewerbe, Bauträger möglich / - als Auftraggeber nach Absprache

Wichtige Eckdaten:

  • Mindestumsatz p.a. 100.000 €
  • Private Debitoren möglich
  • Höchstumsatz p.a. bei Antragstellung 2.500.000 €
  • Index Creditreform besser als 285
  • Gute bis mittlere Bonität ist Voraussetzung, keine bestehenden Negativmerkmale
  • Positives Betriebsergebnis
  • Auszahlung bis 100% bei 30 Tagen Zahlungsziel (abzügl. VOB  Depotzahlung) möglich
  • 60 Tage Zahlungsziel möglich - nur auf Anfrage
  • Von den ersten Auszahlungen wird ein Sonderdepot angespart

Wenn Sie die Gebühren für Factoring im Vorfeld für Ihr Unternehmen kalkulieren wollen, dann gehen Sie bitte zu unserem

 

 

 


Die atevis Aktiengesellschaft ist das führende Internetportal im deutschsprachigen Raum zu Forderungsmanagement & alternative Finanzierung im BtoB-Bereich und seit dem Jahre 2000 online.

Die atevis Aktiengesellschaft betreibt eine Vielzahl von Webseiten zu den Themen Kreditversicherung, Factoring, Einkaufsfinanzierung, Auftragsfinanzierung und Beteiligungskapital. 

Ihr Ansprechpartner:
Bodo Kibgies 
Fon +49 (0) 6023 | 9477662
eMail-Kontakt | Formular


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